生前対策

「後悔先に立たず」「うち子に限って」との声、非常に多いです。

後悔しないために、今を準備して、未来を守る！

対策サポート４本柱

「節税」も「不動産」も、私たちの事務所にまるごとお任せください。

「不動産鑑定士・宅地建物取引士」と「税理士」のダブルの力で、お客様のご不安を解消します。

円満対策

円満で最適な遺産分割をご提案します

納税資金対策

事前に相続税の納税に備えます

節税対策

最大限の節税をご提案します

不動産対策

円滑な不動産事業の承継に備えます

生前対策プランの全体像

1. 現状把握	2. 相続診断書の作成	3. 具体的対策の実施
・財産の棚卸し ・ご家族関係の確認 ・ご希望やお悩みの確認	・現状分析 ・相続税の試算 ・問題点の洗い出し ・対策のご提案	・遺言書 ・生前贈与 ・生命保険 ・家族信託 ・養子縁組 ・不動産対策

相続対策プランの内容

こんな方にお勧めです。

• 何から始めていいかわからない
• 不動産の悩みを相談したい
• 「不動産・相続」の専門家から話を聞きたい
• 銀行や不動産会社などから受けている提案が、本当に問題ないか確かめたい
• 今やっている相続対策が最適か、セカンドオピニオンがほしい

1. 現状把握

• 財産の棚卸し
• ご家族関係の確認
• ご希望やお悩みの確認

初回相談

2.2万円/1時間

初回のご面談時に業務をご依頼いただいた場合には、初回面談相談料は無料となります。
なお、ご相談のみのご利用でも問題ございません。

2. 相続診断書の作成

• 現状分析
• 相続税の試算
• 問題点の洗い出し
• 対策のご提案

ご要望に応じて、相続税の試算シミュレーションを定期的（概ね１年毎）に見直します（無料）。

【基本料金】

遺産総額	基本料金（税込み）
〜１億円	10万円（税込11万円）
１億円超〜２億円	20万円（税込22万円）
２億円超〜３億円	30万円（税込33万円）
３億円超	お見積り

【加算料金】

土地	3.3万円/1単位
非上場株式 その他個別事情等	お見積り

現状分析

財産の全体像を把握し、不動産の状態を分析します。
ご希望やお悩み事なども考慮して、相続の問題点、不動産経営の問題点を洗い出していきます。

相続税の試算

簡易な不動産評価によって過大な試算税額が算出されているケースが散見されます。
過大な試算税額は無駄な対策を誘発するため、百害あって一利なしです。
この段階である程度精度の高い不動産評価を行って試算税額を抑えることが大切です。

問題点の洗い出し

ご家族構成、ご希望やお悩み事なども考慮して、相続の問題点、不動産の問題点を洗い出していきます。

対策のご提案・シミュレーション

現状分析、相続税の試算額を基にお客様に最適な相続対策プランをご提案します。
対策の目的を十分にご理解頂いて、対策による節税効果をシミュレーションしていきます。

継続的な相続税シミュレーションの修正

ご要望に応じて、相続税シミュレーションを定期的（概ね１年毎）に修正して、最新の状態をご確認いただきます。

3. 具体的対策の実施

遺言書

相続トラブルを事前に回避するため、不動産をお持ちの方には特に遺言書作成をお薦めしています。
相続診断から導き出した最適な分割案を遺言書で具現化し、円満相続を実現します。

【サポート料金】

公正証書遺言	100,000円～
自筆証書遺言	50,000円～

生前贈与

生前贈与は財産が外部流出せず親族内に留まるため、最も優先すべき生前対策です。
ご年齢や家族構成、ご事情などを考慮して、最適な贈与プランをご提案します。

生命保険

生命保険は本来の保障の効果だけでなく、非課税枠を利用した節税の効果も期待できます。また、保険金は円満分割や納税資金にも活用できます。
保険設定の不備が散見されます。現在ご加入中の保険の保険金額、保険期間、契約者・被保険者・受取人が適正に設定されているか否かの評価も行います。

家族信託

認知症になるとせっかく立案した生前対策を実行できなくなる場合があります。家族信託を活用して生前対策の円滑な実行を確保します。また、節税や不動産経営に有効な場合もあります。

サポート料金はお見積りとなります。

養子縁組

養子縁組によって相続人が増えると、相続税の基礎控除額が拡大し、結果的に相続税が軽減される可能性があります。

不動産対策

「賃貸借契約書の見直し」や「賃料の改定」をするだけでも相続税の節税になる場合があります。
いきなり大きな対策を考えるのではなく、できることから着実に改善することをお勧めしています。

不動産サポートはこちら

初回相談の流れ

よくあるご質問（生前対策プラン）

Q. セカンドオピニオンとして利用することは可能でしょうか？

Ａ．可能です。
　　公正中立で独立した立場から、他社の提案書に対してセカンドオピニオンすることも可能です。

Q. 顧問税理士がいますが、相続税の部分だけをお願いすることは可能でしょうか？

Ａ．可能です。
　　顧問税理士の方と連携して業務分担することも可能ですし、当事務所をセカンドオピニオンでご利用いただいても大丈夫です。

Q. 自宅に来てもらうことは可能ですか？

Ａ．可能ですが、出張費用５.5万円を頂戴しております。
　　「生前対策プラン」では、コスト削減のため、当事務所への来所を基本としております。ご理解いただけますと幸いです。
　　なお、東京23区内に限り、正式にご契約を頂いた場合には、出張費用は無料となります。

お問い合わせ・面談予約

初回面談は必ず代表が対応いたしますので、担当者による当たり外れはありません。
親身な対応が信条ですので、どうぞ気軽にご相談ください。